- 垦区资金集中管理凸显财富效应
- 时间: 2007-10-31 02:06:19 作者: 中橡网 来源: 海南农垦报 点击：
- 本报讯 （记者 郭红彦）日前，省农垦总局财务处提供的一组数字，十分振奋人心：自省农垦总公司决定实施垦区资金集中管理以来，仅仅半个月的时间，便集中垦区资金3.5亿多元，提前偿还银行贷款4亿元，加上之前9月中旬偿还的2亿元，垦区近期共偿还了6亿元的贷款，每年可节省贷款利息4000多万元。
为了发挥农垦的集团优势，合理配置农垦企业资金资源，提高资金的使用效益，发挥垦区内部资金调控的作用，海南省农垦总公司决定，从今年10月起，利用农业银行的现金管理平台，对垦区内部企业、橡胶集团公司各分公司资金存量实行限额控制，超限额资金由农垦总公司集中管理调剂，有偿使用，实现总公司和各单位资金使用效益的双赢。
多年来，垦区资金分散，各企事业单位多头开户的现象十分普遍，个别单位银行开户多达十几个，大量资金躺在银行“睡大觉”。从全垦区货币资金结余情况来看，今年1至8月份，全垦区92个农场每月底的银行存款余额，除2月份和3月份在6亿多元外，其余月份均在7亿元到10亿元之间。一方面是大量存款闲置银行，另一方面，贷款额度长年居高不下，垦区贷款最高峰时达到25.1亿元，财务费用支出达1.6亿元。垦区内部资金配置的不平衡，导致了存、贷两高，资金使用效率低下。
实施垦区资金集中管理，不但可以挖掘出沉淀资金，降低资金使用成本，还可对各单位的资金流动进行统筹规划、平衡资金需求，也有利于掌握各单位资金的流量、流向和存量，减少企业内部交易产生的不必要的资金流动，有效防止下属企业资金的体外循环。
垦区资金集中管理的决策得到了各单位的积极响应。10月10日要求资金集中的通知一发出，第二天便集中了东太、红岗、和岭等8个农场4600多万元的资金，第三天到帐的资金达到1.69亿元，至10月23日，共收到55个单位集中的资金款3.529亿元。财力的集中，使农垦总公司有能力和底气偿还银行贷款。9月中旬至10月23日，全垦区共偿还银行贷款6亿元，其中有4亿元属提前还贷，每年节省的利息高达4000多万元，仅今年第四季度，就可少支付银行利息1120万元。躺在银行睡大觉的资金真正发挥出了资金的使用效益，垦区的财务管理理念也从传统的以利润最大化为目标，转变为以资金管理为核心、实现企业财富最大化的现代理财理念。